泰国银行采取额外措施打击网上银行欺诈

2023 年 3 月 9 日，泰国银行 （BOT） 宣布了打击网上银行欺诈行为的其他措施。

随着越来越多的人转向网上银行，欺诈活动的风险也在增加。 因此，BOT已采取积极措施确保网上银行交易的安全。

作为其中一个步骤的一部分，所有商业银行必须停止发送带有链接的短信 （SMS） 或电子邮件，要求收件人提供用户名、密码或身份证号码等个人信息。

检测可疑交易

银行必须建立一种系统，能够全天候发现可疑交易，并将任何此类交易通知反洗钱办公室，以便它们能够采取适当行动。

该系统将能够分析大量数据并实时检测任何可疑交易。 该系统将使用先进的算法和机器学习技术来识别欺诈活动的模式，例如不寻常的登录尝试，不熟悉账户的多次交易以及转移到离岸账户的大笔资金。

加强50，000多个浴池转移的安全性

当客户想要进行超过50，000泰铢的在线转账或将每日转账上限提高到50，000泰铢以上时，银行还需要通过使用生物识别技术（例如面部识别）来加强身份验证。

BOT还宣布成立网络安全工作组，以协调打击在线欺诈的努力。 该工作组将与银行和金融机构密切合作，分享信息和最佳实践，以防止网络攻击并降低在线欺诈的风险。